【詐欺被害防止】保証金詐欺や怪しい投資家を見抜く方法と対策

「この投資家が詐欺だったらどうしよう？」——資金調達を目指す起業家にとって、エンジェル投資家からの出資は大きなチャンスです。

しかし、残念ながら投資家を装った詐欺紛いの利用者も少なからず存在します。エンジェルファンドでは日々の監視や皆様から頂くご報告によって、詐欺紛いの行為を確認した場合はアカウントを凍結する措置をとっております。

ただ、詐欺被害は起きてからでは遅いため、そのような詐欺まがいの利用者とやり取りする際、「おかしいな」と感じたらやり取りを進めないようにすることが重要です。

本記事では、起業家が投資詐欺から身を守るための具体的なポイントと対策について解説します。

怪しい投資家の典型的な手口

投資詐欺は巧妙に仕組まれることが多く、起業家が油断すると気付かないうちに騙されてしまうことがあります。

典型的な手口が「保証金詐欺」と呼ばれるものです。投資することが確定だと伝えたうえで、「後から返還するが、信用確認のためにまずは保証金を振りこんでほしい」といった言い方で、事前入金を迫り、振り込んだ後に相手と連絡が取れなくなってしまう、という手口です。

以下は、よくある具体的な手口の例です。投資することを前提とした話だとしても、言葉巧みに「投資のために必要な条件」として話を進めようとする投資家には、ご注意ください。

「投資をするために手続きを進める必要がある」として、保証金や着手金を要求するケースです。

「投資／出資」「融資」にかかわらず、契約締結前に費用を支払わせること自体が不自然であることを理解しましょう。

「投資家が海外にいるため、起業家に会うための飛行機代を立て替えてほしい」と言われるケースです。

通常、資金を提供する立場である投資家が交通費を請求することはありません。

「もし事業が悪化した時の保険として預けておいてほしい」といった名目で資金を要求するパターンです。

事業が悪化するような場合、事業計画の見直しや経営への関与、追加投資などを検討します。

「保険として預ける」という表現は、非常に怪しい申し出です。

詐欺に遭わないために、次のポイントを必ず確認してください。

信頼できる投資家は、通常、慎重にビジネスモデルや事業契約を確認した上で出資を判断します。

即決で「出資する」と言われた場合は、まず疑いを持つべきです。

投資家は起業家の人柄や熱意ももちろん評価しますが、最も重要視することはビジネスモデルや事業計画であり、投資家が求めることは投資したビジネスが成長した際の利益です。

信頼できる投資家が、契約前に起業家に金銭を要求することはまずありません。

契約が正式に締結される前に支払いを要求される場合は、詐欺の可能性を考慮しましょう。

投資とは、ビジネスが成長した際の利益を期待して資金を提供することです。

一方、融資は利子をつけて返済を求められる資金提供です。

「出資」と称しながら、実際には金銭貸借契約を強要するケースもあるため、契約内容を慎重に確認しましょう。

信頼できる投資家が投資を決定する前に、必ず確認するポイントを理解しておきましょう。

これらを尋ねず、ただ「資金を提供したい」と言ってくる投資家は怪しいと考えてください。

詐欺被害にあわないためにも、ご自身で出来る対策を常に心がけましょう。

起業家にとって、資金調達は事業の成否を左右する重要なプロセスです。

しかし、詐欺の被害に遭ってしまっては元も子もありません。

投資家からの提案を受けたときは、焦らず慎重に確認を行い、信頼できる専門家と連携して対策を講じましょう。

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